Dans le paysage en constante évolution de la finance, Robinhood est apparu comme un pionnier dans la démocratisation des opportunités d'investissement. Fondée en 2013, l'entreprise a bâti sa réputation sur une plateforme conviviale qui a rendu le trading d'actions accessible à un public plus large. En supprimant les frais de commission et en offrant une interface mobile élégante, Robinhood a brisé les barrières traditionnelles et a permis à une nouvelle génération d'investisseurs de participer aux marchés financiers.
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Cependant, la portée de Robinhood s'étend au-delà de sa plateforme orientée utilisateur. L'entreprise propose un outil puissant pour les développeurs : l'API Robinhood. Cette interface de programmation d'applications débloque un nouveau niveau de fonctionnalités, permettant aux utilisateurs d'interagir par programmation avec leurs comptes et d'automatiser les stratégies d'investissement. Les sections suivantes approfondiront l'API Robinhood, en explorant ses aspects techniques, ses avantages potentiels et les considérations pour les utilisateurs.
Qu'est-ce que Robinhood ?
Robinhood est une application mobile lancée en 2013 qui est devenue un acteur de premier plan dans le secteur du courtage en ligne. Son offre principale consiste à faciliter les transactions sans commission pour les actions, les fonds négociés en bourse (ETF) et, pour certains utilisateurs, les crypto-monnaies. Cela contraste avec les sociétés de courtage traditionnelles qui facturent généralement des frais de commission par transaction.
Principales fonctionnalités de Robinhood
L'ascension de Robinhood au premier plan dans le monde du courtage en ligne peut être attribuée à ses fonctionnalités innovantes qui s'adressent à une nouvelle génération d'investisseurs. Voici un aperçu plus approfondi de certaines de ses principales fonctionnalités et des considérations qui y sont associées :
Trading sans commission
C'est sans doute la fonctionnalité la plus révolutionnaire de Robinhood. En supprimant les frais de commission pour les transactions d'actions, d'ETF et (pour certains utilisateurs) de crypto-monnaies, Robinhood a brisé une barrière de coût majeure pour les investisseurs individuels. Cela le rend particulièrement attrayant pour :
- Nouveaux investisseurs : Ceux qui commencent leur parcours d'investissement peuvent expérimenter avec de plus petites sommes sans encourir de frais importants.
- Traders fréquents : Pour les investisseurs qui effectuent des transactions fréquentes et plus petites, le trading sans commission peut entraîner des économies de coûts substantielles au fil du temps.
Considération : Il est important de se rappeler que même s'il n'y a pas de commissions de négociation explicites, Robinhood génère des revenus par d'autres moyens, tels que le routage des ordres par l'intermédiaire de teneurs de marché spécifiques qui peuvent offrir des prix moins favorables que les courtiers traditionnels.
Interface conviviale
Robinhood possède une interface conviviale et intuitive conçue pour une expérience axée sur le mobile. Les fonctionnalités notables incluent :
- Conception épurée : L'application privilégie la simplicité avec une navigation claire, des affichages de données de marché en temps réel et des fonctionnalités de passation d'ordres faciles.
- Ressources pédagogiques : Robinhood propose du contenu pédagogique au sein de l'application, notamment des articles, des vidéos et des glossaires, pour aider les utilisateurs à comprendre les bases de l'investissement.
- Actualités et analyses (limitées) : L'application fournit des flux d'actualités et des outils d'analyse de base, mais les capacités de recherche approfondie peuvent être limitées par rapport à d'autres plateformes.
Considération : L'accent mis sur la simplicité peut se faire au détriment des fonctionnalités avancées. Les investisseurs chevronnés peuvent trouver les outils de recherche et les options d'analyse insuffisants.
Actions fractionnées
Cette fonctionnalité innovante permet aux utilisateurs d'investir dans des fractions d'actions et d'ETF. Ceci est particulièrement bénéfique pour :
- Investir dans des entreprises à prix élevé : Les investisseurs peuvent désormais participer à la possession d'actions d'entreprises dont le cours de l'action est élevé, même avec un capital limité.
- Diversification du portefeuille : Les actions fractionnées permettent une plus grande diversification au sein d'un portefeuille en permettant d'investir dans un plus large éventail d'entreprises.
Considération : Bien que les actions fractionnées offrent une flexibilité, il est important de comprendre que les dividendes sur les actions fractionnées sont généralement distribués sous forme d'équivalents en espèces plutôt que d'actions fractionnées supplémentaires.
Trading sur marge (limité)
Robinhood propose des capacités de trading sur marge limitées pour les utilisateurs qualifiés. Cela permet aux utilisateurs d'emprunter des fonds à Robinhood pour amplifier leur pouvoir d'achat, ce qui peut potentiellement générer des rendements plus élevés. Cependant, il est crucial de comprendre le risque accru encouru :
Pertes amplifiées : Les pertes sur les transactions sur marge peuvent être amplifiées en raison des fonds empruntés.
Appels de marge : Si la valeur de vos avoirs tombe en dessous d'un certain seuil, vous pouvez recevoir un appel de marge vous demandant de déposer des fonds supplémentaires pour maintenir votre position.
Considération : Le trading sur marge est une stratégie complexe et risquée. Il est essentiel de bien comprendre les risques encourus et de n'utiliser la marge qu'avec un plan de gestion des risques bien défini.
Crypto-monnaies (toujours limitées)
Pour un groupe restreint d'utilisateurs, Robinhood permet d'acheter et de vendre des crypto-monnaies. Cela offre une exposition à une nouvelle classe d'actifs avec des rendements potentiels élevés, mais comporte également une volatilité importante.
Considération : Les marchés des crypto-monnaies sont très volatils et spéculatifs. N'investissez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.
En comprenant ces principales fonctionnalités et les considérations qui y sont associées, vous pouvez prendre une décision éclairée quant à savoir si Robinhood est la bonne plateforme pour vos besoins d'investissement. N'oubliez pas que Robinhood offre un moyen convivial et rentable d'entrer dans le monde de l'investissement, mais il est essentiel de mener vos propres recherches et de comprendre les risques encourus avant de prendre toute décision d'investissement.
Avantages potentiels tirés de l'utilisation de l'API Robinhood
Automatisation
L'API vous permet d'interagir avec votre compte Robinhood par programmation. Cela signifie :
- Stratégies de trading automatisées : Vous pouvez développer des algorithmes ou des robots personnalisés qui exécutent automatiquement des transactions en fonction de vos paramètres prédéterminés. Ceci est utile pour la mise en œuvre de stratégies de trading algorithmiques ou pour capitaliser sur les opportunités de marché à court terme.
- Réduction de l'engagement de temps : Les tâches répétitives comme la passation d'ordres ou la surveillance de portefeuille peuvent être automatisées, ce qui vous libère un temps précieux.
Personnalisation
L'API vous permet de créer des applications personnalisées adaptées à vos besoins spécifiques. Cela peut inclure :
- Suivi de portefeuille avancé : Les développeurs peuvent créer des applications qui fournissent une analyse approfondie du portefeuille, un suivi des performances et des visualisations personnalisées au-delà des capacités de l'application Robinhood.
- Intégration avec d'autres outils : L'API permet une intégration transparente avec d'autres outils et plateformes financières, vous permettant de consolider les informations et de rationaliser vos flux de travail d'investissement.
Efficacité
Certaines tâches peuvent être effectuées plus efficacement via l'API par rapport à l'interface utilisateur manuelle. Cela inclut :
- Passation d'ordres en masse : Un grand nombre d'ordres peuvent être passés par programmation, ce qui permet de gagner du temps et des efforts par rapport à la saisie manuelle.
- Accès aux données en temps réel : L'API permet un accès par programmation aux données de marché en temps réel, ce qui vous permet de créer des applications qui réagissent dynamiquement aux changements du marché.
Considérations importantes
Bien que l'API Robinhood offre des possibilités intéressantes, il est crucial de se rappeler :
- Statut non officiel : L'API est considérée comme non officielle, et Robinhood peut modifier ses fonctionnalités ou son accès à l'avenir.
- Connaissances en programmation requises : L'utilisation efficace de l'API nécessite des connaissances en programmation et une compréhension des marchés financiers.
- Risques de sécurité : Étant donné que l'API interagit avec votre compte financier, des mesures de sécurité appropriées sont essentielles lors du développement et de l'utilisation d'applications.
Guide étape par étape pour l'utilisation de l'API Robinhood
Étape 1 - Obtenir la clé API Robinhood
Tout d'abord, connectez-vous à Robinhood via ce lien (https://robinhood.com/login).
Notez que seuls les résidents américains et britanniques sont autorisés à créer des comptes Robinhood.
Étape 2 - Configurer le code pour accéder à l'API Robinhood
mkdir robinhood-api-trading && cd robinhood-api-trading
touch robinhood_api_trading.pyTout d'abord, créez un fichier de script pour coder.
pip install cryptography
Vous devez ensuite télécharger une bibliothèque de cryptographie.
import base64
import datetime
import json
from typing import Any, Dict, Optional
import uuid
import requests
from cryptography.hazmat.primitives.asymmetric import ed25519
API_KEY = "ADD YOUR API KEY HERE"
BASE64_PRIVATE_KEY = "ADD YOUR PRIVATE KEY HERE"
class CryptoAPITrading:
def __init__(self):
self.api_key = API_KEY
private_bytes = base64.b64decode(BASE64_PRIVATE_KEY)
# Note that the cryptography library used here only accepts a 32 byte ed25519 private key
self.private_key = ed25519.Ed25519PrivateKey.from_private_bytes(private_bytes[:32])
self.base_url = "https://trading.robinhood.com"
@staticmethod
def _get_current_timestamp() -> int:
return int(datetime.datetime.now(tz=datetime.timezone.utc).timestamp())
@staticmethod
def get_query_params(key: str, *args: Optional[str]) -> str:
if not args:
return ""
params = []
for arg in args:
params.append(f"{key}={arg}")
return "?" + "&".join(params)
def make_api_request(self, method: str, path: str, body: str = "") -> Any:
timestamp = self._get_current_timestamp()
headers = self.get_authorization_header(method, path, body, timestamp)
url = self.base_url + path
try:
response = {}
if method == "GET":
response = requests.get(url, headers=headers, timeout=10)
elif method == "POST":
response = requests.post(url, headers=headers, json=json.loads(body), timeout=10)
return response.json()
except requests.RequestException as e:
print(f"Error making API request: {e}")
return None
def get_authorization_header(
self, method: str, path: str, body: str, timestamp: int
) -> Dict[str, str]:
message_to_sign = f"{self.api_key}{timestamp}{path}{method}{body}"
signature = self.private_key.sign(message_to_sign.encode("utf-8"))
return {
"x-api-key": self.api_key,
"x-signature": base64.b64encode(signature).decode("utf-8"),
"x-timestamp": str(timestamp),
}
def get_account(self) -> Any:
path = "/api/v1/crypto/trading/accounts/"
return self.make_api_request("GET", path)
# The symbols argument must be formatted in trading pairs, e.g "BTC-USD", "ETH-USD". If no symbols are provided,
# all supported symbols will be returned
def get_trading_pairs(self, *symbols: Optional[str]) -> Any:
query_params = self.get_query_params("symbol", *symbols)
path = f"/api/v1/crypto/trading/trading_pairs/{query_params}"
return self.make_api_request("GET", path)
# The asset_codes argument must be formatted as the short form name for a crypto, e.g "BTC", "ETH". If no asset
# codes are provided, all crypto holdings will be returned
def get_holdings(self, *asset_codes: Optional[str]) -> Any:
query_params = self.get_query_params("asset_code", *asset_codes)
path = f"/api/v1/crypto/trading/holdings/{query_params}"
return self.make_api_request("GET", path)
# The symbols argument must be formatted in trading pairs, e.g "BTC-USD", "ETH-USD". If no symbols are provided,
# the best bid and ask for all supported symbols will be returned
def get_best_bid_ask(self, *symbols: Optional[str]) -> Any:
query_params = self.get_query_params("symbol", *symbols)
path = f"/api/v1/crypto/marketdata/best_bid_ask/{query_params}"
return self.make_api_request("GET", path)
# The symbol argument must be formatted in a trading pair, e.g "BTC-USD", "ETH-USD"
# The side argument must be "bid", "ask", or "both".
# Multiple quantities can be specified in the quantity argument, e.g. "0.1,1,1.999".
def get_estimated_price(self, symbol: str, side: str, quantity: str) -> Any:
path = f"/api/v1/crypto/marketdata/estimated_price/?symbol={symbol}&side={side}&quantity={quantity}"
return self.make_api_request("GET", path)
def place_order(
self,
client_order_id: str,
side: str,
order_type: str,
symbol: str,
order_config: Dict[str, str],
) -> Any:
body = {
"client_order_id": client_order_id,
"side": side,
"type": order_type,
"symbol": symbol,
f"{order_type}_order_config": order_config,
}
path = "/api/v1/crypto/trading/orders/"
return self.make_api_request("POST", path, json.dumps(body))
def cancel_order(self, order_id: str) -> Any:
path = f"/api/v1/crypto/trading/orders/{order_id}/cancel/"
return self.make_api_request("POST", path)
def get_order(self, order_id: str) -> Any:
path = f"/api/v1/crypto/trading/orders/{order_id}/"
return self.make_api_request("GET", path)
def get_orders(self) -> Any:
path = "/api/v1/crypto/trading/orders/"
return self.make_api_request("GET", path)
def main():
api_trading_client = CryptoAPITrading()
print(api_trading_client.get_account())
"""
BUILD YOUR TRADING STRATEGY HERE
order = api_trading_client.place_order(
str(uuid.uuid4()),
"buy",
"market",
"BTC-USD",
{"asset_quantity": "0.0001"}
)
"""
if __name__ == "__main__":
main()Sur le fichier robinhood_api_trading.py, ajoutez le code suivant ci-dessus. N'oubliez pas de remplacer votre clé API et votre clé secrète par les variables API_KEY et BASE64_PRIVATE_KEY respectives.
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Étant donné que l'API Robinhood est partiellement restreinte aux développeurs non américains ou britanniques, d'autres alternatives d'API devront être recherchées. C'est là qu'Apidog, une plateforme de développement d'API, peut être d'une aide précieuse.
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Cette section explique les éléments clés que vous devez comprendre pour utiliser une API REST. Ces éléments sont :
- Méthodes de communication : Ce sont essentiellement des commandes comme GET, POST, PUT et DELETE que les applications utilisent pour interagir avec l'API.
- Points de terminaison (URL) : Ce sont des adresses Web spécifiques qui agissent comme des points d'entrée pour différentes fonctionnalités au sein de l'API.
- Paramètres : Ce sont des détails à inclure dans l'URL pour cibler des données spécifiques au sein de l'API.
- Répartition des fonctionnalités : Il s'agit d'une explication de ce que fait chaque point de terminaison au sein de l'API.
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L'image ci-dessus montre l'écran que vous pouvez voir pour l'API OpenAI disponible via API Hub. Ici, vous pouvez essayer l'API ou être redirigé vers l'application de bureau APidog si vous vous sentez plus à l'aise là-bas.
Comme d'habitude, assurez-vous de comprendre comment obtenir la clé API respective pour chaque nouvelle API que vous allez essayer.
Une fois que vous avez tous les composants nécessaires, appuyez sur le bouton Envoyer ! Vous devriez être en mesure de voir des exemples de réponses renvoyées par l'API respective que vous consultez.
Conclusion
L'API de Robinhood débloque un nouveau niveau de fonctionnalités pour les développeurs et les utilisateurs férus de technologie. Permettre une interaction programmatique avec les comptes permet l'automatisation des transactions, la création d'applications d'investissement personnalisées et potentiellement une gestion plus efficace des activités d'investissement. Cependant, il est essentiel de tenir compte de la nature non officielle de l'API et de la possibilité de modifications futures par Robinhood.
De plus, les utilisateurs doivent être conscients des risques de sécurité encourus et de la nécessité de connaissances en programmation pour exploiter tout son potentiel. Enfin, il est important de noter que l'API de Robinhood peut ne pas être accessible à tous les utilisateurs, des restrictions pouvant s'appliquer aux citoyens en dehors des États-Unis et du Royaume-Uni.
